3人非法套现信用卡25亿获刑 揭开“创新交易”伪装[推荐]

3人非法套现信用卡25亿获刑 揭开“创新交易”伪装。打着“聚合支付”的幌子创建App，却干着非法套现的勾当。检察机关经细致审查准确界定App的实际经营内容与行为性质，撕破了“创新交易”的伪装。

2月5日，上海市检察院检察长陈勇在上海市第十六届人民代表大会第四次会议上作工作报告，提到一起案值上亿元的非法经营案。这起案件由上海市宝山区检察院提起公诉，2025年6月16日，一审法院以非法经营罪分别判处金某、杨某、陈某3人有期徒刑八年至三年，各并处罚金500万元至250万元。被告人不服，提出上诉。同年9月30日，上海市第二中级法院裁定维持一审原判。涉案公司的开发人员、技术人员和代理商等涉案人员另案处理。

3人非法套现信用卡25亿获刑 揭开“创新交易”伪装

2020年11月，金某因公司经营状况不佳，萌生自主创业念头，注册成立了仁某网络技术公司，经营“聚合支付”业务。为了方便经营，金某找到杨某合伙经营公司。然而，市场调研发现，聚合支付市场竞争激烈，难以长期维系。金某和杨某决定将线上信用卡套现业务作为主要经营方向。2021年2月，“君某付”App应运而生。

该App提供线上信用卡套现服务，用户通过虚构的商户交易进行套现。用户只需提供身份信息和储蓄卡账号，代理商就会将客户信息绑定在虚拟设备码上，再发送给第三方支付公司注册商户。用户在App上绑定信用卡后，输入需要套现的金额，信用卡额度就被转入储蓄卡内。App收取每笔业务3元加套现额6‰的手续费。